【ポートフォリオ公開】【7か月目】30代投資未経験者のほったらかしインデックス投資結果

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さて今回も30代後半の投資未経験者が2020年11月から始めた、ほったらかしインデックス投資の「7カ月目」結果報告です。

ほったらかし投資とは、投資した後何もせずに経過を見守っているという投資方法ですw

最初から見たい方は次の記事からどうぞ!!

想定読者

このブログは次の読者を想定しています。

  • 20代~40代のインデックス投資に興味がある人
  • 投資するとどのくらい儲かるの?と思っている人
  • 投資って損しそうで怖い。。だれか代わりにやって、結果を教えてほしいなと思っている人
  • もう日本が終わるのは確定しているから老後の不安を解消するために資金を貯めたいと思っている人

このブログの中身

このブログでは毎月のインデックス投資の結果を載せていこうと思います。

要するに「インデックス投資って儲かるの?」っていうのを自分の資産を使って実験し報告するブログです。

ポートフォリオも公開してますので自分の気になった投資先があれば参考にしてみてください。

投資先の見つけ方は以下ブログに書いていますので、興味がある方は参考にしてみてください。
今投資しているポートフォリオも以下のブログの投資方針に基づいて決めています。

インデックス投資とは?

そもそも「インデックス投資って?」という人のために簡単に説明すると、インデックス投資とは「市場の平均と連動してお金を運用する」運用スタイルのことです。

市場の平均とは日経平均やS&P500などのことです。
↓こういうのです。(上:日程225、下:S&P500)20210501_investment_result_5month01.png 20210501_investment_result_5month02.png

以上が、インデックス投資の説明です。

逆に市場平均よりも高い目標を設定して運用するスタイルは「アクティブ運用」と呼ばれます。
※証券会社の人が自分たちで投資先を見つけてきて投資するスタイルですね。

前置きはこれくらいにしておいて、それでは結果報告です。

結果報告

調査期間

  • 2020年11月~2021年6月(7カ月目)

利用証券会社

全体利回り結果

今月の全体の利回りは以下のようになりました。

  • 投資全体利回り:+9.50%(先月比:+1.41%)

投資利回りは先月に比べて「1.41%」のプラスとなり投資開始より合計「+9.5%」となりました。
グラフで見るとこんな感じです。

20210701_investment_result_7month01.png

投資シミュレーション

ここでは投資シミュレーションということで、
もし、「100万」、「500万」、「1000万」、「3000万」を投資していた場合、いくらになっていたかをシミュレーションしてみます。

投資金額 リターン金額 利益額
\1,000,000 ¥1,095,033 ¥95,033
\5,000,000 ¥5,475,165 ¥475,165
\10,000,000 ¥10,950,330 ¥950,330
\30,000,000 ¥32,850,989 ¥2,850,989

100万円投資していれば、「約9万5千円」増えており、
もし、3000万円あれば、「約285万円」増えてますね!!

以上が、今月の全体利回りの話しでした。

続いては今回初登場のポートフォリオの状況です。
ポートフォリオとは実際に投資している銘柄(商品)のことです。

現在のポートフォリオ状況

現在自分が投資しているポートフォリオは以下の3つになります。

先々月までは債券を入れてましたが、投資方針を変えて3つに変更しました。

No ポートフォリオ
1 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
2 <購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド
3 SBI・新興国株式インデックス・ファンド(雪だるま(新興国株式))

上から順に次のようなアセットで構成されています。
アセットとは資産のことで、国内株式・債券とか海外株式・債券といったカテゴリーのことになります。

  1. 米国株式
  2. 先進国株式
  3. 新興国株式

各ポートフォリオの利回り

今月の各ポートフォリオの利回りは以下のようになりました。
※名前が長いので省略しました。

No ポートフォリオ 利回り
1 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 9.6%
2 ニッセイ 外国株式インデックスファンド 9.15%
3 SBI・新興国株式インデックス・ファンド 4.11%

グラフで見るとこんな感じです。

20210701_investment_result_7month02.png

さらに、月ごとの利回りはこんな感じです。

20210701_investment_result_7month03.png

今回は全体的に上がりましたね。

今月の感想

今月は「1.41%」のプラスで合計「+9.50%」となりました。

全体的に上がってますね。

コロナの方はドンドンいろんな種類が出てきているので心配ですね。

ですが、先進国(日本以外)はワクチンの接種率が上がってきてますし、フランスではもう経済活動再開しているみたいなので(ひろゆきさんの話し)これから他も再開していくかんですかねぇ。

日本はあいかわらずオリンピックで話題沸騰ですけど。バカなんですかね。

現在のポートフォリオ状況

最後にポートフォリオ状況をお伝えします。

これを書いている理由としては、「リバランスする際の元の振り分けを忘れないようにするため」です。

リバランスとは何かというと、投資する際にどのアセット(資産)に対して、何%振り分けをするということを決めます。

例えば、海外株式に60%、海外債券に20%、国内株式に40%のような感じです。

そして、その決めたアセットの割り振りを一定の期間で見直しをして、変わっていた場合に元の割り振りにし直すことを「リバランスする」といいます。

リバランスすることで投資の利回りを上げる効果があるといわれています。

ちなみに自分が投資しているポートフォリオの振り分けは次のようにしました。
※債権を外したので割合も変わってます。

ポートフォリオ比率(初期)
  1. eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):50%
  2. ニッセイ 外国株式インデックスファンド:25%
  3. SBI・新興国株式インデックス・ファンド:25%
ポートフォリオ比率(今月)

今月のポートフォリオ比率は以下のようになってます。

ポートフォリオ 比率(元の比率)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 66.35%(50%)
ニッセイ 外国株式インデックスファンド 17.35%(25%)
SBI・新興国株式インデックス・ファンド 16.30%(25%)

20210701_investment_result_7month04.png

だいぶ偏ってきたので7月に一度初めてのリバランスをしてみようと思います。

まとめ

最後まとめです。

  • 「1.41%」のプラスで合計「+9.50%」
  • 今月は少し上がった
  • 目指すべき指標としては年間「5%」を超えたのでこのまま続くのか!要チェック
  • 7月はリバランスをしてみる

今回は以上になりますありがとうございました。

以上。ありがとうございました。

以下は自分が投資信託を選ぶときに参考にした本です。

参考本

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