さて今回も30代後半の投資未経験者が2020年11月からほったらかしでインデックス投資を始めて「4か月目」の結果報告です。
過去の報告は以下にあります。
もし気になったら見てってください！！
想定読者
このブログは次の読者を想定しています。
- 20代～40代の投資に興味がある人
- 投資するとどのくらい儲かるの？と思っている人
- 投資って損しそうで怖い。。だれか代わりにやって、結果を教えてほしいなと思っている人
- インデックス投資に興味がある人
- 老後の不安を解消するために資金を貯めたいけど何を始めたらいいか分からない人
このブログの中身
このブログでは毎月のインデックス投資の結果を載せていこうと思います。
要するに「インデックス投資って儲かるの？」っていうのを自分の資産を使って実験し報告するブログです。
どのような投資信託を選んでいるかまでは書いていませんが「毎月何％増えてます。減ってます。」の報告します。
今月からポートフォリオも公開することにしました！！
ポートフォリオを公開することにした理由はこのブログの目的である「役に立つブログを書きたいっ！」という原点があるので、「情報を隠しながらやっても読む人の役に立たないなぁ」と思い後悔することにしました！！
投資先の見つけ方は以下ブログに書いていますので、興味がある方は参考にしてみてください。
今投資しているポートフォリオも以下のブログの投資方針に基づいて決めています。
結果報告
それでは結果報告になります。
調査期間
- 2020年11月～2021年3月（4カ月目）
利用証券会社
全体利回り結果
今月の全体の利回りは以下のようになりました。
- 投資利回り：＋5.32%（先月比：＋1.66%）
投資利回りは「5.32%」のプラスとなりました。
グラフで見るとこんな感じです。
とりあえず今のところは右肩上がりになってますね！
今月の感想
今月は「5.32%」のプラスとなりました。
気になるのは新興国の株式が下がってきているので今後どうなるか気になるところではあります。
日本もオリンピックを外国人観光客なしでやることを決めたり、日銀が購入するETF株を「購入対象をTOPIXに限定」したりと国内でも株価に影響しそうな動きがありましたね。
投資シミュレーション
もし、100万、500万、1000万、3000万を投資していた場合にいくらになっていたかをシミュレーションしてみます。
| 投資金額 | リターン金額 |
| 1,000,000 | 1,053,200 |
| 5,000,000 | 5,266,000 |
| 10,000,000 | 10,532,000 |
| 30,000,000 | 31,596,000 |
100万円投資していれば、「約5万３千円」増えており、
もし、3000万円あれば、「160万円弱」増えてますね！！夢あるわぁ。
以上が、今月の全体利回りの話しでした。
続いては今回初登場のポートフォリオの状況です。
ポートフォリオとは実際に投資している銘柄（商品）のことです。
現在のポートフォリオ状況
現在自分が投資しているポートフォリオは以下の5つになります。
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド
- ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド(雪だるま（新興国株式）)
- eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
- iFree 新興国債券インデックス
上から順に次のようなアセットで構成されています。
アセットとは資産のことで、国内株式・債券とか海外株式・債券といったカテゴリーのことになります。
- 米国株式
- 先進国株式
- 新興国株式
- 先進国債券
- 新興国債券
各ポートフォリオの利回り
今月の各ポートフォリオの利回りは以下のようになりました。
※名前が長いので省略しました。
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):8.51%
- ニッセイ 外国株式インデックスファンド:7.5%
- ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド:2.25%
- eMAXIS Slim 先進国債券インデックス:0.7%
- iFree 新興国債券インデックス:-1.18%
文字だと見づらいのでグラフにします。
各月ごとの利回りはこちらのようになります。
グラフを見る限り新興国のインデックスファンドが急降下してますねぇ。。
コロナの影響何だろうか。
また新たなコロナの変種が増えているみたいなので、これからも気にするべきポイントですね。
現在のポートフォリオ状況
先月までアセットアロケーション状況ということで報告してましたが、今回からポートフォリオ状況に変えました。
この状況をわざわざ書いている理由としては、「リバランスする際の元の振り分けを忘れないようにするため」です。
リバランスとは何かというと、投資する際にどのアセット（資産）に対して、何%振り分けをするということを決めます。
例えば、海外株式に60%、海外債券に20%、国内株式に40%のような感じです。
そして、その決めたアセットの割り振りを一定の期間で見直しをして、変わっていた場合に元の割り振りにし直すことを「リバランスする」といいます。
リバランスすることで投資の利回りを上げる効果があるといわれています。
ちなみに自分が投資しているポートフォリオの振り分けは次のようにしました。
ポートフォリオ比率（初期）
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)：40%
- ニッセイ 外国株式インデックスファンド:20%
- ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド:20%
- eMAXIS Slim 先進国債券インデックス:10%
- iFree 新興国債券インデックス:10%
ポートフォリオ比率（今月）
今月のポートフォリオ比率は以下のようになってます。
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):41.38%
- ニッセイ 外国株式インデックスファンド:20.41%
- ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド:19.42%
- eMAXIS Slim 先進国債券インデックス:9.48%
- iFree 新興国債券インデックス:9.31%
まとめ
最後のまとめです。
- 投資成績は「5.32%」のプラス
- 新興国の株式が大きく下げてきているのでどうなるか要チェック
- 目指すべき指標としては年間「5%」を超えたのでこのまま続くのか！要チェック
まだまだコロナは収まりそうにないので注意が必要ですね。
以上。ありがとうございました。
以下は自分が投資信託を選ぶときに参考にした本です。
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