【ポートフォリオ公開!】【5か月目】投資未経験者のほったらかしインデックス投資結果

dollar, money, bank 投資結果

さて今回も30代後半の投資未経験者が2020年11月から始めた、ほったらかしインデックス投資の「5カ月目」結果報告です。

ほったらかしとは、投資した後何もせずに経過を見守っているという意味です。

過去の報告は以下にあります。もし気になったら見てください。

想定読者

このブログは次の読者を想定しています。

  • 20代~40代の投資に興味がある人
  • 投資するとどのくらい儲かるの?と思っている人
  • 投資って損しそうで怖い。。だれか代わりにやって、結果を教えてほしいなと思っている人
  • インデックス投資に興味がある人
  • 老後の不安を解消するために資金を貯めたいけど何を始めたらいいか分からない人

このブログの中身

このブログでは毎月のインデックス投資の結果を載せていこうと思います。

要するに「インデックス投資って儲かるの?」っていうのを自分の資産を使って実験し報告するブログです。

ポートフォリオも公開してますので自分の気になった投資先があれば参考にしてみてください。

投資先の見つけ方は以下ブログに書いていますので、興味がある方は参考にしてみてください。
今投資しているポートフォリオも以下のブログの投資方針に基づいて決めています。

インデックス投資とは?

そもそも「インデックス投資って?」という人のために簡単に説明すると、インデックス投資とは「市場の平均と連動してお金を運用する」運用スタイルのことです。

市場の平均とは日経平均やS&P500などのことです。
↓こういうのです。(上:日程225、下:S&P500)20210501_investment_result_5month01.png 20210501_investment_result_5month02.png

以上が、インデックス投資の説明です。

逆に市場平均よりも高い目標を設定して運用するスタイルは「アクティブ運用」と呼ばれます。
※証券会社の人が自分たちで投資先を見つけてきて投資するスタイルですね。

前置きはこれくらいにしておいて、それでは結果報告です。

結果報告

調査期間

  • 2020年11月~2021年4月(5カ月目)

利用証券会社

全体利回り結果

今月の全体の利回りは以下のようになりました。

  • 投資利回り:+7.97%(先月比:+2.64%)

投資利回りは「7.97%」のプラスとなり、今月も右肩上がりになりました。
グラフで見るとこんな感じです。

20210501_investment_result_5month03.png

投資シミュレーション

ここでは投資シミュレーションということで、
もし、100万、500万、1000万、3000万を投資していた場合、いくらになっていたかをシミュレーションしてみます。

投資金額 リターン金額 利益額
1,000,000円 1,079,700円 79,700円
5,000,000円 5,398,500円 398,500円
10,000,000円 10,797,000円 797,000円
30,000,000円 32,391,000円 2,391,000円

100万円投資していれば、「約8万」増えており、
もし、3000万円あれば、「240万円弱」増えてますね!!

以上が、今月の全体利回りの話しでした。

続いては今回初登場のポートフォリオの状況です。
ポートフォリオとは実際に投資している銘柄(商品)のことです。

現在のポートフォリオ状況

現在自分が投資しているポートフォリオは以下の5つになります。

  1. eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  2. <購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド
  3. SBI・新興国株式インデックス・ファンド(雪だるま(新興国株式))
  4. eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
  5. iFree 新興国債券インデックス

上から順に次のようなアセットで構成されています。
アセットとは資産のことで、国内株式・債券とか海外株式・債券といったカテゴリーのことになります。

  1. 米国株式
  2. 先進国株式
  3. 新興国株式
  4. 先進国債券
  5. 新興国債券

各ポートフォリオの利回り

今月の各ポートフォリオの利回りは以下のようになりました。
※名前が長いので省略しました。

ポートフォリオ 利回り
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 11.78%
ニッセイ 外国株式インデックスファンド 11.06%
SBI・新興国株式インデックス・ファンド 4.16%
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス 0.72%
iFree 新興国債券インデックス 1.12%

グラフにするとこんな感じです。

20210501_investment_result_5month05

さらに、月ごとの利回りはこちらのようになります。

20210501_investment_result_5month06.png

今回はすべてのポートフォリオが上昇してますね!!

要因は何かはわかりませんが、S&P500が最高値を更新し続けているのが気になります。
コロナも全然収まっていないので、何かがきっかけで大幅に下げることもあるかもしれませんね。

今月の感想

今月は「7.97%」のプラスとなりました。

米国株の利回りが10%超えてきました!
この調子の伸び続けてくれるのは嬉しいですが、どこかできっと大幅調整があると思ってますので、浮かれすぎず見守っていきたいと思います。

あと、債券は動きの幅が少ないので、来月は売ってポートフォリオ変えようかなぁ。

現在のポートフォリオ状況

最後にポートフォリオ状況をお伝えします。

この状況をわざわざ書いている理由としては、「リバランスする際の元の振り分けを忘れないようにするため」です。

リバランスとは何かというと、投資する際にどのアセット(資産)に対して、何%振り分けをするということを決めます。

例えば、海外株式に60%、海外債券に20%、国内株式に40%のような感じです。

そして、その決めたアセットの割り振りを一定の期間で見直しをして、変わっていた場合に元の割り振りにし直すことを「リバランスする」といいます。

リバランスすることで投資の利回りを上げる効果があるといわれています。

ちなみに自分が投資しているポートフォリオの振り分けは次のようにしました。

ポートフォリオ比率(初期)
  1. eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):40%
  2. ニッセイ 外国株式インデックスファンド:20%
  3. SBI・新興国株式インデックス・ファンド:20%
  4. eMAXIS Slim 先進国債券インデックス:10%
  5. iFree 新興国債券インデックス:10%
ポートフォリオ比率(今月)

今月のポートフォリオ比率は以下のようになってます。

ポートフォリオ 比率(元の比率)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 41.59%(40%)
ニッセイ 外国株式インデックスファンド 20.57%(20%)
SBI・新興国株式インデックス・ファンド 19.30%(20%)
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス 9.25%(10%)
iFree 新興国債券インデックス 9.29%(10%)

20210501_investment_result_5month04.png

まとめ

最後のまとめです。

  • 投資成績は「7.97%」のプラス
  • 米国株の調子がいい!!だけど調子が良すぎるのが逆に怖い。
  • 目指すべき指標としては年間「5%」を超えたのでこのまま続くのか!要チェック

まだまだ、コロナの状況は収まりそうにないので注意が必要ですね。

以上。ありがとうございました。

以下は自分が投資信託を選ぶときに参考にした本です。

参考本

コメント

タイトルとURLをコピーしました